Prestamos Personales Capital One en Espa√Īol

Prestamos Personales Capital One

Prestamos Personales Capital One en Espa√Īol. C√≥mo obtener un pr√©stamo personal de Capital One. Su b√ļsqueda de pr√©stamos personales podr√≠a llevarlo a¬†Capital One, uno de los bancos m√°s grandes de EE. UU. Que es conocido por sus¬†tarjetas de cr√©dito¬†y¬†cuentas bancarias en l√≠nea.

Los préstamos personales son préstamos sin garantía que puede obtener sin ofrecer ninguna garantía.

A diferencia de un pr√©stamo hipotecario o de¬†autom√≥vil¬†en el que el banco puede recuperar lo que compr√≥ con el pr√©stamo, tambi√©n conocido como pr√©stamo garantizado, el banco conf√≠a √ļnicamente en su palabra de que devolver√° el pr√©stamo.

Puede utilizar préstamos personales para diversos fines, como consolidación de deudas, mejoras en el hogar o pago de facturas inesperadas.

Conozca qué prestamistas ofrecen préstamos personales y vea qué préstamos realmente ofrece Capital One.

Aplicar para tarjeta de credito Capital One en espa√Īol¬†¬†¬†

Para aplicar para tarjeta de credito Capital One sigue estas instrucciones:

  1. Ingresa a capitalone.com/credit-cards/prequalify y en menos de 60 segundos comprobarás si calificas.
  2. Completa el men√ļ con los datos que te solicitan: Tu nombre de pila, tu apellido, tu fecha de nacimiento, tu n√ļmero del seguro social, tu direcci√≥n residencial sin¬†CMRA¬†o¬†PO Box¬†y ¬†si corresponde coloca la habitaci√≥n principal.
  3. Responde a la siguiente pregunta que te hará el sitio sobre el beneficio que recibes con la tarjeta capital one, puedes responder recompensa de viaje, devolución de dinero, bajo interés o no estoy seguro todavía.
  4. Responde como calificas tu nivel de crédito, puede ser excelente, promedio o reconstrucción.
  5. Marca la casilla Entiendo que esta no es una solicitud de tarjeta de crédito.
  6. Por √ļltimo haz clic en vea sus ofertas de tarjetas.

Cómo solicitar préstamos personales

Cuando solicita un préstamo personal, el prestamista le solicitará información que utilizará para verificar su identidad.

También utilizará la información para determinar su solvencia y si puede realizar los pagos mensuales.

Parte de la información que deberá proporcionar incluye:

  • Nombre
  • Fecha de nacimiento
  • Prueba de identidad, como una licencia de conducir
  • N√ļmero de seguridad social
  • Comprobante de ingresos, como extractos bancarios o talones de pago.
  • Verificaci√≥n de empleo

Aunque la lista puede parecer abrumadora, es bueno que se proporcione más información.

Los prestamistas que hacen su debida diligencia y piden mucha información pueden determinar con mayor precisión sus posibilidades de incumplimiento del préstamo.

Eso significa que pueden establecer tasas de interés con mayor precisión, por lo que si su crédito es bueno, su préstamo será más barato.

Cómo aumentar sus posibilidades de obtener la aprobación de un préstamo personal

Para mejorar sus probabilidades de obtener la aprobación de un préstamo, hay algunos pasos que debe seguir.

El primero es mejorar su puntaje crediticio. A corto plazo, la mejor manera de hacerlo es reducir la utilización de su crédito y eliminar las marcas despectivas de su informe crediticio.

Puede reducir su utilización pagando los saldos de sus tarjetas de crédito. Llevar al máximo sus límites de crédito no inspira confianza en un prestamista.

Para eliminar las marcas despectivas de su informe de crédito, puede intentar comunicarse con sus prestamistas anteriores para organizar un acuerdo de pago por eliminación.

Otra forma de aumentar sus posibilidades de obtener la aprobación es reducir su proporción de deuda a ingresos.

Si paga otras deudas o aumenta sus ingresos, tendrá más efectivo disponible para realizar los pagos de su nuevo préstamo.

Las 7 mejores tarjetas de crédito de Capital One de 2021

Aplicar para tarjeta de credito Capital One.

Capital One se encuentra entre las mejores compa√Ī√≠as de tarjetas de cr√©dito en general porque tiene un atractivo universal, con excelentes tarjetas para personas de todos los niveles de cr√©dito y muchas funciones f√°ciles de usar.¬†Por ejemplo, Capital One es una de las pocas compa√Ī√≠as principales de tarjetas de cr√©dito que eliminan las tarifas de transacciones extranjeras de todas sus ofertas de tarjetas de cr√©dito.¬†Las tarjetas de cr√©dito Capital One tambi√©n tienen algunos de los bonos de recompensa m√°s generosos disponibles.

Para ayudarlo a encontrar la mejor tarjeta de cr√©dito de Capital One para sus necesidades, los editores de WalletHub compararon todas las ofertas disponibles seg√ļn sus recompensas, tarifas, tarifas y requisitos de aprobaci√≥n.¬†Luego seleccionamos las¬†¬†mejores tarjetas de cr√©dito de Capital One¬†¬†en las categor√≠as m√°s populares.¬†A continuaci√≥n, puede aprender un poco sobre cada una de las selecciones de WalletHub.

Tarjeta de crédito Capital One Quicksilver Cash Rewards

La mejor tarjeta de crédito de Capital One para reembolsos en efectivo es la tarjeta de crédito Capital One Quicksilver Cash Rewards. Quicksilver recompensa a los titulares de tarjetas a una tarifa fija, dando un 1,5% de reembolso en efectivo en todas las compras. También tiene una tarifa anual de $ 0.

Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards

La mejor tarjeta de cr√©dito de Capital One para recompensas de viajes es la tarjeta de cr√©dito¬†Capital One Venture Rewards.¬†Venture ofrece una bonificaci√≥n inicial de hasta 100,000 millas por gastar $ 20,000 en los primeros 12 meses de la apertura de la cuenta.¬†O a√ļn puede ganar 50,000 millas por realizar compras de $ 3,000 dentro de los primeros 3 meses.¬†50,000 millas valen $ 500 en viajes.¬†Los titulares de tarjetas tambi√©n ganan 2 millas por cada $ 1 gastado en todas las compras.¬†Las millas se pueden utilizar para pagar cualquier compra de viaje reciente.

Tarjeta de crédito Capital One QuicksilverOne Cash Rewards

La mejor tarjeta de cr√©dito Capital One para personas con cr√©dito justo que esperan gastar al menos $ 2,600 por a√Īo es la¬†tarjeta de cr√©dito Capital One QuicksilverOne Cash Rewards.¬†La tarjeta QuicksilverOne ofrece un reembolso en efectivo del 1.5% en todas las compras, pero cobra una tarifa anual de $ 39.¬†Entonces, $ 2,600 gastados por a√Īo es el punto de equilibrio donde las ganancias de las recompensas de la tarjeta cubrir√°n el costo de su tarifa anual.¬†Si espera gastar menos, considere la¬†tarjeta de cr√©dito Capital One Platinum, que no tiene una tarifa anual pero tampoco ofrece recompensas.

Mastercard¬ģ asegurada de Capital One

La mejor tarjeta de cr√©dito de Capital One para problemas de cr√©dito es la¬†Secured Mastercard¬ģ de Capital One.¬†Tiene una tarifa anual de $ 0, un l√≠mite de cr√©dito inicial de $ 200 y un dep√≥sito de seguridad m√≠nimo de $ 49, $ 99 o $ 200.

Tarjeta de cr√©dito Capital One¬ģ Savor¬ģ Cash Rewards

Para los solicitantes interesados ‚Äč‚Äčen ahorrar m√°s en comidas y entretenimiento, la mejor tarjeta Capital One es la tarjeta de cr√©dito¬†Capital One¬ģ Savor¬ģ Cash Rewards.¬†Ofrece un reembolso ilimitado del 4% en efectivo en compras de comidas y entretenimiento, un 2% en las tiendas de comestibles y un 1% en todo lo dem√°s.¬†Tambi√©n hay un bono inicial de $ 300 para los nuevos solicitantes que gasten al menos $ 3,000 dentro de los 3 meses posteriores a la apertura de una cuenta.¬†Las personas que dudan en pagar la tarifa anual de $ 95 de la tarjeta Savor Card, pueden considerar la¬†tarjeta de cr√©dito Capital One SavorOne Cash Rewards, que tiene una tarifa anual de $ 0 pero no es tan generosa con las recompensas.

Recompensas para estudiantes de Journey de Capital One

Los estudiantes universitarios que deseen una tarjeta de crédito de Capital One deben obtener las recompensas Journey Student Rewards de Capital One. Journey tiene una tarifa anual de $ 0, otorga al menos un 1% de reembolso en efectivo en todas las compras (1.25% cuando paga la factura mensual antes de la fecha de vencimiento) y acepta solicitantes con crédito limitado o sin crédito.

Capital One¬ģ Spark¬ģ Cash para empresas

Est√° cerca, pero la mejor tarjeta de cr√©dito comercial de Capital One es¬†Capital One¬ģ Spark¬ģ Cash for Business.¬†Spark Cash ofrece un reembolso ilimitado del 2% en efectivo en compras, m√°s un bono inicial de $ 500 por gastar $ 4,500 en los primeros 3 meses de abrir una cuenta.¬†La mayor√≠a de los propietarios de peque√Īas empresas probablemente obtendr√°n m√°s del reembolso en efectivo, pero aquellos que viajan con frecuencia tambi√©n deber√≠an considerar¬†las millas Capital One¬ģ Spark¬ģ para empresas.

Mejores tarjetas de credito de Capital One

Tarjeta de créditoMejor paraMin. Crédito requeridoCalificación del editor
Tarjeta de crédito Capital One Quicksilver Cash RewardsDevolución de dineroBien4.4 / 5
Tarjeta de crédito Capital One Venture RewardsRecompensas de viajeBien5,0 / 5
Tarjeta de crédito Capital One QuicksilverOne Cash RewardsCrédito justoHistoria limitada4,7 / 5
Mastercard¬ģ asegurada de Capital OneMal creditoMalo5,0 / 5
Tarjeta de cr√©dito Capital One¬ģ Savor¬ģ Cash RewardsComedor y entretenimientoBien5,0 / 5
Recompensas para estudiantes de Journey de Capital OneEstudiantesHistoria limitada5,0 / 5
Capital One¬ģ Spark¬ģ Cash para empresasNegocioBien5,0 / 5

Una vez que encuentre la mejor tarjeta Capital One para sus necesidades, puede compararla con las mejores ofertas del  mercado en general  para asegurarse de que está obteniendo la mejor oferta.

Obtenga más información sobre las tarjetas de crédito Capital One

Las tarjetas de crédito Capital One tienden a estar entre las tarjetas de crédito más populares del mercado, especialmente cuando se trata de recompensas atractivas y creación de crédito de bajo costo. Pero a pesar de que es un gran nombre, es probable que todavía haya mucho que no sepa sobre Capital One y sus ofertas de tarjetas de crédito. A continuación, destacaremos algunas áreas clave para que pueda estar lo más informado posible antes de presentar su solicitud.

Puntajes de crédito de la tarjeta de crédito Capital One

Los requisitos de puntaje crediticio de Capital One var√≠an seg√ļn la tarjeta.¬†Pero hay al menos una tarjeta Capital One disponible para personas con cada tipo de puntaje crediticio, desde puntajes malos hasta puntajes excelentes.¬†La¬†Secured Mastercard¬ģ de Capital One¬†es la mejor tarjeta de cr√©dito de Capital One para personas con puntajes crediticios bajos o sin historial crediticio.¬†En el otro extremo del espectro, las mejores tarjetas de Capital One en general, incluidas Venture, Savor y Quicksilver, requieren un cr√©dito bueno o excelente para su aprobaci√≥n.

Puede verificar su puntaje crediticio más reciente de forma gratuita en WalletHub para estimar sus probabilidades de obtener una tarjeta de crédito Capital One. Del mismo modo, Capital One ofrece acceso gratuito a la puntuación de crédito a través de su producto CreditWise.

Interés de la tarjeta de crédito Capital One

Las tasas de interés de las tarjetas de crédito Capital One pueden ser tan bajas como 0% por un tiempo limitado o tan altas como 26,99% (V), dependiendo de la tarjeta. Los titulares de tarjetas que paguen el saldo total de su estado de cuenta antes de la fecha de vencimiento cada mes no tendrán que pagar intereses.

Beneficios de la tarjeta de crédito Capital One

Los beneficios de la tarjeta de cr√©dito de Capital One van desde excelentes recompensas, tarifas bajas y tarjetas para personas de todos los niveles de cr√©dito hasta una garant√≠a de responsabilidad por fraude de $ 0 y beneficios secundarios como un seguro de viaje.¬†Al menos una tarjeta de cr√©dito de Capital One se ubica entre las cinco primeras en los estudios en profundidad de WalletHub sobre cuatro de los seis principales beneficios secundarios que se encuentran com√ļnmente en las tarjetas de cr√©dito: seguro de auto de alquiler, protecci√≥n de precios, garant√≠a extendida y seguro de viaje.¬†Las tarjetas de cr√©dito Capital One no brindan protecci√≥n contra devoluciones, y el programa de protecci√≥n de compras de la compa√Ī√≠a se ubica m√°s cerca del final del paquete que del superior.

Límites de crédito de la tarjeta de crédito Capital One

Los límites de crédito de las tarjetas de crédito de Capital One se determinan en función de una revisión del historial crediticio y la capacidad de pago de los solicitantes. Los límites de crédito mínimos se describen en los términos y condiciones para algunas, pero no todas, las ofertas de tarjetas de crédito de Capital One.

Las tarjetas de crédito Capital One se fusionan

Las personas con varias tarjetas de crédito de Capital One podían fusionar previamente esas cuentas, por la simplicidad de una sola cuenta con los límites de crédito combinados de las tarjetas originales. Capital One descontinuó esta función en 2019, sin embargo, y no hay indicios de cuándo o si regresará.

N√ļmero m√°ximo de tarjetas de cr√©dito Capital One

El¬†n√ļmero m√°ximo de tarjetas de cr√©dito Capital One¬†que puede tener una persona es dos.¬†Este l√≠mite no se aplica a la tarjeta asegurada Capital One, las tarjetas Capital One de marca compartida con los principales minoristas ni a las tarjetas de cr√©dito comerciales de Capital One.

Qué préstamos están disponibles en Capital One

Capital One ofrece una amplia variedad de servicios bancarios y préstamos a sus clientes. Algunos de los tipos de préstamos que ofrece la empresa incluyen:

  • Tarjetas de cr√©dito
  • Pr√©stamos para autom√≥viles
  • Hipotecas
  • Pr√©stamos con garant√≠a hipotecaria
  • L√≠neas de cr√©dito sobre el valor neto de la vivienda (HELOC)
  • Tarjetas de cr√©dito para peque√Īas empresas

Tarjetas de crédito

Capital One es conocida por sus ofertas de tarjetas de crédito, que incluyen tarjetas de recompensas de viaje, tarjetas de devolución de efectivo y tarjetas para ayudar a generar crédito.

Las tarjetas de cr√©dito son un tipo de pr√©stamo sin garant√≠a.¬†No hay ning√ļn activo que el prestamista pueda recuperar si no paga su factura.

Eso significa que las tasas de interés pueden ser muy altas. Cuando use su tarjeta de crédito, la cantidad pagada se agregará a su saldo. Si no paga el saldo en su totalidad antes de la fecha de vencimiento del pago, comenzará a generar intereses.

Aunque las recompensas pueden ser lucrativas, se cancelan r√°pidamente por intereses, as√≠ que aseg√ļrese de poder pagar la factura en su totalidad antes de usar una tarjeta de cr√©dito.

Préstamos para automóviles

Capital One ofrece préstamos para la compra de vehículos nuevos y usados. También puede refinanciar su préstamo de automóvil existente a través del banco. Eso puede ayudarlo a reducir su pago mensual o ahorrar en intereses.

Dependiendo de si el autom√≥vil es nuevo o usado, la marca y el a√Īo del modelo, el inter√©s puede variar ampliamente.

Hipotecas

Una hipoteca es un préstamo que se obtiene con el fin de comprar una propiedad inmobiliaria, ya sea una vivienda o una propiedad de inversión.

Capital One ofrece nuevas hipotecas y refinanciamiento hipotecario a sus clientes.

Debido a que las hipotecas tienden a ser por grandes cantidades de dinero, tan altas como $ 1 millón o más, el plazo del préstamo es muy largo.

Capital One ofrece pr√©stamos a tasa fija con plazos de quince o treinta a√Īos.¬†Tambi√©n puede obtener una hipoteca de tasa ajustable (ARM).

Con una hipoteca de tasa fija, usted fija la tasa de interés durante la vigencia del préstamo cuando compra su casa.

No importa cu√°nto tiempo tenga el pr√©stamo, la tasa de inter√©s seguir√° siendo la misma.¬†La √ļnica forma de cambiarlo es si decide refinanciar el pr√©stamo.

Una hipoteca de tasa ajustable generalmente tiene una tasa de interés más baja que un préstamo de tasa fija, al menos al principio.

Una vez que expira el período inicial, la tasa de interés se puede cambiar de forma regular.

Un ARM de 5/1, por ejemplo, bloquea la tasa inicial durante cinco a√Īos, pero permite que el prestamista cambie la tasa cada a√Īo despu√©s de ese per√≠odo.¬†A√ļn as√≠, los ARM pueden ser un buen negocio si espera mudarse o planea pagar el pr√©stamo en su totalidad muy r√°pidamente.

Préstamos con garantía hipotecaria

Los préstamos con garantía hipotecaria le permiten convertir el valor de su vivienda en efectivo que puede utilizar para otros fines. Al igual que una hipoteca, los préstamos con garantía hipotecaria están respaldados por el valor de su vivienda, por lo que si no paga, el prestamista podría recuperar su vivienda.

Se le compensa por ese riesgo con tasas de interés más bajas de las que podría obtener con préstamos sin garantía, como una tarjeta de crédito.

Los pr√©stamos con garant√≠a hipotecaria se le distribuyen como una √ļnica suma global.¬†Una vez que haya tomado el pr√©stamo, deber√° realizar pagos mensuales hasta que se cancele.¬†Esto los hace mejores para grandes gastos como proyectos de mejoras para el hogar.

Líneas de crédito sobre el valor neto de la vivienda (HELOC)

Una¬†l√≠nea de cr√©dito sobre¬†el valor l√≠quido de la vivienda convierte el valor de su vivienda en un fondo com√ļn de efectivo del que puede sacar dinero.

Su prestamista le dará un límite de crédito y puede retirar efectivo hasta ese límite. También puede optar por no retirar efectivo, dejando el HELOC abierto en caso de que lo necesite.

Si retira efectivo del HELOC, funciona de manera muy similar a una tarjeta de crédito. Si no lo devuelve antes de la fecha de vencimiento, tendrá que pagar intereses sobre el préstamo. Si no tiene saldo en HELOC, no tendrá que pagar nada.

Debido a que los HELOC brindan acceso a efectivo a pedido, son mejores para cuando tiene ingresos o gastos inciertos y necesita liquidez adicional.

Conclusión

Aunque Capital One no ofrece pr√©stamos personales, pueden ser una herramienta financiera √ļtil.¬†Si necesita uno, hay muchas empresas que competir√°n por la oportunidad de otorgarle un pr√©stamo.

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